Mientras me encuentro con los clientes, a menudo me agradece ser parte de su viaje y verlos viviendo sus sueños. Es una alegría compartir con los clientes, como es adecuado, que su plan financiero sea fuerte y que tengan la libertad de perseguir sus objetivos elegidos.
Al servir a los clientes, veo el valor de los asesoramiento de planificación financiera y nuestro trabajo juntos. Veo cuán importante es la reducción de impuestos, la gestión de riesgos y sus rendimientos de inversión a su plan financiero general. Entiendo cómo medir estos resultados y lo que significan, lo que me enorgullece y emociona a compartir estos resultados con ellos.
Cuantificación del valor de los consejos financieros
Si está considerando trabajar con un asesor financiero, puede preguntarse: "¿Cómo sé que agregarán valor?" Además de preguntarle a su posible asesor financiero cómo miden su valor, ha habido muchos estudios de esta área.
A Morningstar Study Proyecta el valor de los asesoramiento financiero e de inversión integral al 1.6% por año, después de todas las tarifas. Esto puede ser mucho valor incremental. Por ejemplo, si tiene una cartera de $ 1 millón, Morningstar proyecta un valor potencial adicional, después de todas las tarifas, de $ 16,000 por año. Para una cartera de $ 5 millones, este valor potencial adicional crece a $ 80,000 por año.
Un segundo estudio convincente es de Vanguard, que ha hecho un negocio para servir a los inversores de bricolaje. A pesar de ese enfoque, Vanguard inició A Estudio de 14 años Del valor potencial de asesoramiento financiero y de inversión integral. Llegaron a la conclusión de que era un 3% después de todas las tarifas con el tiempo. En una cartera de $ 1 millón que puede ser de $ 30,000 de valor después de todas las tarifas; y en una cartera de $ 5 millones, eso puede ser de $ 180,000.
Evaluación del valor para usted
¿Puede un asesor financiero agregar valor a su Situación? La mayoría de los asesores financieros, incluidos los Estados Unidos, ofrecen una consulta complementaria. Esto nos ayuda a tener una idea de sus necesidades y preferencias y nos permite hablar sobre estrategias potenciales que pueden agregar valor. Esta reunión también lo ayuda a tener una idea de si el estilo y el enfoque del asesor son una buena coincidencia con sus expectativas y preferencias. Para ayudarlo a seleccionar un asesor financiero, hemos compilado esta lista de preguntas: Encontrar un asesor financiero
Contáctenos Para obtener más información sobre las estrategias y oportunidades que pueden agregar valor para usted y que también le permiten alcanzar sus objetivos financieros. || 258
Laura, the founder of LWP, is a Senior Wealth Manager, Chief Investment Officer and Shareholder. She has a master’s degree in tax and is an excellent listener. While she is a sophisticated financial planner with experience in complex issues, her priority is ensuring a financial plan works for people.
